服务营销管理部1.了解复效服务的动作要求2.熟练掌握复效的系统操作课程目标访前准备电话约访同意面访拒绝面访同意复效拒绝复效同意复效拒绝复效动作要求流程概览保单范围实施时间2023年1月1日-2023年12月31日2000年1月1日起生效、所有渠道销售的个人期交失效保单完善客户保险保障切实维护客户权益体现公司社会责任聚焦关键指标提升动作要求流程概览名单准备：查询客户基本信息，进入失效保单统查产品准备：了解产品内容和责任，进入神行太保查询输入相关产品动作要求流程概览客户经理：XX女士/先生，您好！我是太平洋保险公司客户经理小杨。是这样的，您XX年XX月在我司投保的XXX（险种名称）保险，保单暂时失效了。

公司目前针对部分保单实施免息复效，您的保单正好在免息范围内，具体内容我想当面向您介绍会更清晰，您看是明天下午还是后天下午比较合适？依据约访结果：场景一：同意面访场景二：动作要求流程概览客户经理：张姐，您好！我就是太平洋保险公司之前和您联系过的客户经理小杨，专门负责您的保单服务，有阵子没过来了，给您准备了些最新资料。客户：太客气了，谢谢！客户经理：这次过来主要是给您介绍一下公司目前针对部分保单实施免息复效，您的保单正好在免息范围内。您的保单在吗？我们先一起看一下…（简单介绍保单利益，保单失效的风险等）客户：好的，我听明白了，那我还是复效吧！客户经理：好的，现在就为您办理。动作要求流程概览点击移动保全点击保单复效输入保单号查询点击下一步查看提示动作要求流程概览点击移动保全点击保单复效输入保单号查询点击下一步查看提示再进行下一步完成支付即可动作要求流程概览客户现在经济不景气，我的工资仅够维持一家人的生活，哪还有钱给小孩交保费呢？现在生活负担太重了，上有老，下有小，哪还能管得了自己的保险呀？我非常理解您的心情，保险对我们来说可不单纯是在花钱，而是为我们持续提供保障，是我们在急用时候的一笔救命钱。

如果现在放弃是我们一笔不小的损失，以后如有什么应急的状况，会需要更大的支出，平时若没有准备到时候更是雪上加霜呀。用一小部分钱买到的这份保险，却是对未来的一份确定的保障！所以，现在办理复效才是最稳妥、最安心的选择。业务员爱人企业效益不好下岗了，孩子今年又升学，真的没钱再买保险，给我退保吧！其实我很想续保，就是现在没钱。家庭经济困难动作要求流程概览在投保之前，我没仔细算过。现在才发现买保险太不划算了，还不如将这笔钱存银行。我觉得还是将钱投资到股票、房地产划算，利润高、收益快。我很理解您的想法。虽然保险公司与银行都同属于金融服务业，但他们的业务性质是完全不同的，银行提供储蓄服务，而保险公司提供的是风险保障服务，二者的目的和用途都不一样，不能仅仅用银行利息来衡量保险的保障作用。

人吃五谷杂粮难免会生病，保险就是在咱们遇到风险时为我们的生活不受影响而准备的，用一小部分钱为未来提供一份保障！这才是保险的本质。这几年中我算了几遍，总觉着没有银行存款合适，我又没生病，白给你们保险公司赚了。认为投资类保险不划算类客户动作要求流程概览当初是为了支持朋友的工作，就随意地购买了这份５万元保额的重大疾病保险。我现在身体健康得很，不需要什么重大疾病保险。哦！说明你们的关系很好啊！他给您推荐这款产品时有没有给您介绍清楚特点啊，肯定是因为好才会推荐给你，所以，您还要感谢您的朋友呢！（讲解产品卖点）保险的作用简单来说就是当风险发生时提供经济援助、阻止悲剧蔓延的。而风险的发生是随机和不可避免的。因此，每个家庭和个人都需要配置保险，为我们的幸福生活设置一道坚实的保护屏障。您可以再考虑一下再做决定。