“规则的故事”，一对老夫妇为了实现多年夙愿，用一生的积蓄购买了两张豪华邮轮的船票。为了节省开支，他们天天以自己准备的干粮和水充饥。但老夫妇很开心，因为他们用一生的努力终于实现了在豪华轮船上一起欣赏夕阳的愿望。旅行结束，船长和他们握手道别时随口问道：“尊敬的夫人，您在游玩过程中有什么遗憾的地方吗？”老夫人很不好意思的说：“因为我们带的钱不够，所以没有参加船上奢华的晚宴和精彩的舞会，不过我已经很知足了。”船长惊呼道：“尊敬的夫人，船上所有的用餐和舞会都是免费的！这些规则在您的船票上都写得很清楚啊！弄懂规则很重要！用来授课前的破冰小故事，同时告诉大家弄懂规则很重要，作为基本法的铺垫，引起新人对于基本法的浓厚兴趣。不建议把此灯片在讲授前，投影给大家看，先讲故事，再出投影，不然故事失去了引导的意义。

为规范银保渠道销售人员的展业行为，满足银保销售人员职涯规划的需要，树立明确的价值导向标准，提升业务品质及经营绩效，特制定《泰康人寿银保销售人员管理办法》，简称《基本法》。通俗来说《基本法》是解决银保销售人员职责义务和权利、薪资福利、考核晋升等一系列问题的根本大法。先来了解一下，何为基本法，理论中是这样定义的：为规划个人代理人的展业行为，满足代理人职涯规划的需要，树立明确的价值导向标准，提升业务品质及经营绩效，特制定《泰康人寿银保销售人员管理办法》，简称《基本法》。人类因梦想而伟大，站对舞台、找对平台是实现梦想的第一步。为规划客户经理的展业行为，满足客户经理职涯规划的需要，树立明确的价值导向标准，提升业务品质及经营绩效，特制定《基本法》，接下来让我们一起来解决我是谁？到哪去？做什么？弄懂游戏规则！指引新人职涯发展方向！      

首先我们来了解一下我是谁的问题，从微观上业定位，银行的客户经理是保险行业专业的从业人员、是经营管理型人才、是个人金融理财专家、是银行培训专业讲师；从宏观定位来说，银行的客户经理又是中国银保市场的开拓者、是现今中国营销行业的先锋、是中国社会未来的金领阶层。从销售来定义的话，客户经理属于专业销售类别人员，部经理和总监属于销售管理人员。合同制与代理制的区别如下：此处讲师可重点讲述二者的不同点，(1)签订合同的方式：合同是由当事人双方直接签订的，而代理制是由乙方委托第三人，由第三人也即代理人与另一方当事人之间签订的合同。(2)责任的承担：合同制根据合同的相对性原则，由签订合同的当事人双方承担责任；代理合同，代理人可要求委托人承担责任。(3)待遇不同：签订人事代理合同的员工的待遇不如合同工好，不论是工资还是福利，签订人事代理合同的员工的待遇是最差的。(4)稳定性不同：签订人事代理合同的员工一般都是临时工，按照合同的情况决定聘用还是不聘用。合同工相对于人事代理合同的员工相对稳定一些。

服务者：对客户而言，服务者的角色要点：一切以客户感受良好为标准。对公司而言，服务者的角色要点：怀着感恩的心，拥有明确的目标。1. 拥有专属、专业的银保服务经理办理续期收费、保全服务、理赔服务，解决客户投保的后顾之忧，2. 银保客户经理为客户提供长期贴心服务，更能准确了解和掌握客户的需求，能够为客户提供及时、完善的投保建议。3. 优秀的客户经理能够在区域中形成良好影响力，帮助客户拓宽社交圈，形成和睦与互助的邻里关系，4. 优秀的客户经理拥有丰富的人脉资源，可使客户获得超值服务。经营者的角色要点：自我经营，自主经营。1. 成为公司一员：客户经理是公司人员的重要组成部分，拥有完善的社会保障，合理、透明、无上限的薪酬体系和公平、公正的晋升制度；2. 坐享客户资源：在个人拥有的人脉资源的基础上，公司还将持续为其提供公司客户资源，使其人际关系网络不断扩大；3. 提升个人能力：可拥有公司提供的完善的培训体系和先进的、标准化的作业模式，使个人能力与销售经验得到持续累积；4. 实现人生价值：植根专属客户，依托精耕细作，培养忠诚客户，实现人生价值。更加通俗来说，客户经理既是一个服务者又是一个经营者。