大额保单从何而来？客户积累数量转化率件均传统场景创新场景客户画像认知匹配精准呈现客户圈层预算技巧大额保单从何而来？与客户建立对等和信任关系需要KYC信息选择合适吸精话题需要足够的KYC信息储备客户需求导向的精准销售需要KYC信息 资产检视需要及时最新的KYC信息KYC的意义信息收集关系绑定身份管理信任维护专业初识KYC销售逻辑低收入大众人群中产富裕人群高端客户富豪金融资产客户划分与主要需求损失的补偿解决刚需补足缺口品质的提升身价匹配安全与传承冰山上即将退休家庭主妇公务员企法人多子女单身未婚无房贷已婚无子有房贷孩子小学以下孩子计划留学离异再婚丁克冰山下客户识别细分标准：1、提问有方向→设置好核心问题并预演，完成对面谈关键场景的准备。

的回答往往就是客户困扰的呈现，可激发解决问题的需求4、殊途必同归→与客户共同面对，并所需解决方案，完成成交KYC信息收集，你问对了吗？来行里办理业务类型办理业务类型投资偏好风险承受力年龄/性别/职业家庭财务状况最关心(担心）资产检视需要及时最新的KYC信息客户老公公司的经营风险，因为公司做支付，很容易受政策影响；现在全职在家不修边幅，虽然客户一直跟我们说她跟老公关系很好，但担忧自己未来的婚姻风险；能看出来客户在家是没有什么话语权，而且也很有危机意识，主动提到可以做自己私房钱这个话题。共鸣点依据KYC的信息选定择沟通话题精准呈现从产品的长期稳定、后期的灵活支取、长期利率下行形势下做长期资产配置的必要性入手安全性同时准备了婚姻法商方面的法律条文和与客户情形相似的案例，帮客户下决心。

建议她做投保人，小儿子做被保险人，客户本人做受益人，这样即使发生婚姻风险，孩子因为年纪小很有可能由母亲抚养，这样客户作为监护人会享有这份保单；等孩子长大成人，在婚前将投保人变更为孩子，这份保单是孩子的婚前财产。隔离性25年之后现金价值就是所交保费的2倍，如果孩子用不着，自己可以用于养老。这部分钱对她来说是安全的，是家庭最安全的基石，挣再多钱落袋为安。

规划性依据KYC的信息选定择沟通话题KYC的信息变成和客户对话的纽带对公优质客户行长维护对公优质客户在最近的方案沟通中，进行了保险试探，从“企业蓄水池”角度切入，客户接受度较高，并顺利敲定专属计划书的制作与深入沟通。从’企业蓄水池’到传承安全港‘企业蓄水池’需具备的特性：1.每年拿出一部分盈余建立蓄水池；2.强大的安全性；3.足够的灵活性；4.一定的保值性。以其“分期交费、固定安全、可借可减、复利增加”一一对应以上四个特性。客户接受度较高，并认为是处在她的角度为她降低经营风险。最后，再以“传承”“留爱不留债”来进行促成，最终一次成交。