技术与实战应用打造核心品牌竞争力财富管理WONDER财富管理，能够帮助我们在复杂多变的环境中，找到突破口。能增到优秀的财富管理人才更容易成交大额保单更容易触达中高净值客户，获得客户认同与客户沟通更简单高效技能提升4-5号有三练：第一：财富管理咨询报告第二：增额前后配置第三：非经营收入图客户当你又开口讲产品时，可否知道客户心里想什么吗？我们公司有一款产品我要定位/价值从“卖”到“帮”简易、高效收集客户需求直观、触动提升成交率创富传富守富幸福人生顺应变化——保留原来模式+新模式。

江西曾经的首富—财富能跟随我多久江西曾经的首富王永红王永红，创造出“北京像素”房产一跃赚翻五十亿的企业家，王永红的独特的商业眼光自是在当今尤其出名。2002年便以极低廉的价格拿下了北京五环以外的六百亩地，之所以低廉便是因为无人看好这块土地。王永红开发了9800套商品房，刚一开售便全部售罄，而这个房产便是北京像素。金钱的铺满而来使得王永红开始在名利场里逐渐迷失，投资成了王永红继续做生意的“头号选择”投资打水漂终是成了王永红的常事。公司破产欠800亿，套61亿携女明星出逃，亲爹去世都不回而这个本是人人追捧甚至江西骄傲的企业家，最终的下场也是令人唏嘘。

财富的两面—让家人过上好生活也要远离风险人生有很多风险是不可控的但其实有很多风险是可以避免的而不仅仅是惋惜财富管理为客户提供不仅仅是一份规划而已提前规划可以规避不可控的风险守富：薇娅13.14亿天价逃税案难道薇娅没有做税务筹划吗？网络主播黄薇（网名：薇娅）在2019年至2020年期间，通过隐匿个人收入、虚构业务转换收入性质虚假申报等方式偷逃税，依法对黄薇作出税务行政处理处罚决定，追缴税款、加收滞纳金并处罚款共计13.41亿元。

 过往逻辑-私人消费企业报销中国是全世界少有的跨三代继承，因此导致很多财富传承上面的纠纷，为了避免这种情况的发生，更好的让财富按照您的意愿进行分配，需要对您关心的人进行梳理。民法典第1127条遗产按照下列顺序继承:第一顺序:父母、配偶、子女;传富——财富传承要符合愿望跨三代传承，有财产旁落风险2023年5月29日浙江独生女双亲过世后冒出22位继承人即杨女士父亲遗产份额将由杨女士的奶奶（杨女士爷爷早于杨女士父亲死亡）、母亲以及杨女士继承各占1/3；同理母亲遗产份额由杨女士的外公、外婆以及杨女士继承各占1/3；现在，杨女士的外公、外婆、奶奶已经去世，由此牵涉出22名继承人。

想要完全继承房产，杨女士需要找到所有继承人，然而这些亲戚遍布全国各地，有些甚至多年未联系。独生子女也有传承风险财富闭环三个板块同样重要可怕的是延续过去的逻辑——彼得 ? 德鲁克激发需求总结触动配置产品从“卖”到“帮” 你该怎么做？提前的财富规划帮您实现心愿让爱一生伴随您关心的人同时省心还省钱帮你省——合理节税成本最低免税资产财产安全无风险权属清晰完全掌控无需打理非经营性收入保险对你起到的作用：显性资产相对隐性化，降低家庭资产水位。

搭建资产合理代持且定向回流的节税通道。帮你省——降低家庭资产水位课税资产显性资产课税资产显性+隐性资产隐性资产帮你合法省钱帮你省——省力三星家族贷款30亿美元交遗产税王永庆：在瑞士银行存4百亿，如今子女取不出，还要交3百亿遗产税提前规划，要给孩子留有灵活现金流来交税（继承税）从产品销售到客户需求帮助客户达成心愿从客户需求竞争到个性化定制竞争咨询时代的来临顺应变化——保留原来模式+新模式原来模式+新模式(.......)(.......)原来模式：产品销售（优化版）边讲边画——A4纸与笔效果最好边讲边画成交翻倍彰显专业。

避免剧透吸引眼球服务“更简单”-**工具来助力想提升成交率——创造客户的掌控感 喜欢有选择增额终身寿——它有“两个特点”“三个优点”——收益后置——身价保障——资金安全——收益确定 ——确定增长这是一款非利率挂钩型产品！是目前为数不多的R1固收类产品！而且是固收里收益较高的一款！并且是越存越高的！预订利率可能要继续下调！现在是配置增额终身寿的最好时机我国33年以来1年期定存利息和保险预订利率历年走势图表保险预订利率一年期定期利息差距大以100万为例。