诚信销售之要求投保人将已知和应知的所有情况尽量告知保险人,不得保留。即有限告知,指如实填报保险单证上的有关项目与补充回答相结合。如实告知类型备注:告知是指在订立保险合同过程中,投保人对已知和应知的与保险标的及其风险程度有...
查看详细内容2019年3月,银保监下发《中国银保监会办公厅关于开展保险公司销售从业人员执业登记数据清核工作的通知》(银保监办发〔2019〕71号),要求保险公司通过清核工作,做到对所有销售人员进行执业登记,确保信息真实、完整、准确。...
查看详细内容增员七宗“最”请看本期营销员展业行为——增员七宗“最”增员七宗“最”之最不合规基本法条例:未经公司授权,禁止发布增员广告,营销员在任何媒体上发布增员招募广告不得明示或暗示招募的是公司员工或承诺将其转为公司员工,不得出现虚...
查看详细内容销售行为自我约束与管理,信誉受损、保险职涯结束严重者将移送司法机关,个人征信受到影响,不想被处罚,哪些行为万万不可?第一百三十一条 保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为:(一)欺骗保险人、...
查看详细内容备注:最终为退保买单的还是消费者自己。显而易见,全额退保黑色产业链上的相关人员所获得的报酬,看似从保险公司退回金额中提取,实际上皆来自此前消费者所缴纳的保费。一是经济损失风险。消费者一方面需支付高额的代理退保“手续费”,...
查看详细内容销售误导,是指保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员在保险业务活动中,违反《保险法》等法律、行政法规和中国保监会的有关规定,通过欺骗、隐瞒或者诱导等方式,对有关保险产品的情况作引人误解的宣传或者说明的行为。此处...
查看详细内容借助外部数据,构建数据模型(保盾云、意健险平台)备注:1.客户分级:根据已确定的客户服务体系框架,8月30日前确定2019年客户分级标准并开始实施;12月31日前重新评估客户价值因子,依据现有条件初步建立客户价值模型,逐...
查看详细内容案件启示:应妥善管理个人账户及证件。购买保险及办理相关保单信息变更等事宜过程中,需消费者提供部分个人信息、证件复印件,但消费者应切记在提供证件复印件时注明“仅供投保使用”或“仅供变更保单联系方式使用”等具体用途并加注日期...
查看详细内容恶意代理退保如何利用“销售误导”侵害消费者权益?本次课程将通过相关常见投诉案例,呈现恶意代理退保利用“销售误导”侵害消费者权益的常见方式,警示销售人员该如何防范化解此类风险。(一)侵害消费者个人信息安全。一些从事“代理退...
查看详细内容容易引发投诉的销售误区,学习目标,近年来,消费者法律意识和维权意识逐渐增强,销售误导成为寿险行业的投诉焦点。监管机构对保险公司合规销售的管控力度不断增加,严监管、重处罚向纵深推进,逢查必罚、机构与个人双罚、顶格处罚已经成...
查看详细内容销售误导的危害,2019年11月1日,公司收到监管转办的客户投诉,投诉销售人员罗某存在销售误导行为,要求全额退保!1.说好的每年增值收益呢?2.我要全额退保!公司立即对相关销售人员和客户进行访谈调查。经了解,在产品介绍过...
查看详细内容正确引导客户如实告知,他好,你也好1.什么是如实告知?2.如实告知的范围?3.不如实告知的后果?4.如何正确引导客户进行如实告知?通过本次课程,我们将学习到:关于如实告知——你应该了解的那些事,场景:李先生想为其患有高血...
查看详细内容风险管理政策解读,王某,高中文化, 2002年进入某保险公司**中支,任**中支副总经理。自2003年开始,通过私刻投保单位印章、“拼凑”假业务的欺骗方式承保。此外,王某还用假退保单将退保金转入其个人账户或其控制的投资企...
查看详细内容防范和处置非法集资,工作要点,非法集资行为定义:非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出...
查看详细内容保险销售行为可回溯,建议准备一副老花镜 产品说明书 指定医疗机构(医院)名细表1.有关双录的政策性文件2.双录基本录制标准及整改话术建议有条件的职场设置录制专区,或者选取其他安静、封闭录制场所。以死亡为保险金条件的保险产...
查看详细内容某保险公司中心支公司营销员谭某向客户销售某两全保险(分红型) 及附加重大疾病险时, 宣称“分红加生存金合起来比银行利息高”。之后,该客户以谭某在销售时承诺的收益难以实现为由, 托其配偶余某办理退保。谭某得知情况后, 便通...
查看详细内容2020年监管制度类专题教育课件,为切实推动保险公司、保险专业中介机构落实主体责任,全面加强保险公司销售人员、保险专业中介机构从业人员队伍管理,中国银保监会于2020年5月12日发布了《关于落实保险公司主体责任加强保险销...
查看详细内容2020年行业监管处罚回头看,在按照处罚金额排序中,中介机构年度前五 大违法违规事由为:“其他处罚事由”“向 监管提供虚假材料”“销售误导”“给予合 同以外利益”“经营或销售资质违规”。其他处罚事由主要包括“利用业务便利...
查看详细内容保险销售从业人员有本办法第二十四条规定行为之一的,由中国保监会依照法律、行政法规对该保险销售从业人员及相关保险公司、保险代理机构给予处罚;法律、行政法规未作规定的,对相关保险公司、保险代理机构给予警告,并处违法所得一倍以...
查看详细内容给予或承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的利益《中华人民共和国保险法》(2015年修正)第一百一十六条 :保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为:(四)给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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