开发背景

目标客户洞察 —— 投资风险偏好
以保守或中等风险为主：风险偏好中等和保守的比例约为80%
风险偏好受金融环境变化的影响显著：在目前的特殊的经济环境下，他们对市场的风险性有了更直观的认识和更深刻的考虑，今后的投资也将会更加谨慎。45%到55%左右的中低风险投资者会更趋于保守，他们纷纷转投低风险性、稳定收益的投资品种。
更强烈的多元化投资的意愿：将近八成的中国高净值人群出于分散风险的考虑，表示会进一步将投资组合调整得更加多元化。
目标客户洞察——他们需要保险吗？

倾情灌录，演绎完美解决方案

盛世尊享养老计划案例演示
盛世尊享养老计划核保规则
安享金生终身年金（分红型）：
投保年龄：被保险人18-64周岁
交费方式：一次交清，5年、10年、15年、20年交，交至50、55、60、70周岁，且交费期限不能小于5年，交费满期年龄须不超过起始年金领取年龄
一次交清方式总保费10%，期交方式首年度保费的10%计入体检保额和财务核保保额
保费要求：
一次交清：不低于100万元
期交：年化保费不低于20万元（年化保费=月缴保险费/0.09）

附加长期意外伤害保险：
投保年龄：被保险人18-64周岁
保险期限：至55/60/70周岁
保额必须为1000元的整数
交费方式与主险一致
最低保额：3万元
最高保额：本险种累计最高投保金额为500万元
财务核保：参照安联安享金生终身年金保险的财务核保规则
体检规则：不计入体检保额
100%保额计入财务核保保额
盛世尊享重疾康复计划—— 高端客户更担心“长痛”
盛世尊享重疾康复计划—— 重疾生存率高，但疗养费用很高

盛世尊享重疾康复计划案例演示
盛世尊享重疾康复计划核保规则（1/2）
附加安康永年两全保险和附加安康永年长期重大疾病保险：
投保年龄：18-60周岁
保险期限：至85周岁
交费期限：一次交清、5年、10年、15年、20年、支付至50/55/60/70周岁，交费期限不超过主险交费期限，最大交费期满年龄为70周岁。
盛世尊享感恩父母计划 —— 高端客户有向父母表达关爱的需求

盛世尊享感恩父母计划核保规则
安顺孝亲意外伤害保险：

投保年龄：被保险人50-70周岁
保险期限：1年，最高可续保至75周岁
交费方式：一次交清
保额要求：保额必须为10000元的整数倍；
最低保额：1万元
最高保额：本险种累计最高投保金额为5万元。
财务核保：无
职业等级：参照意外伤害保险的职业分类，1-2级为标准保费，3-4级（含）以上拒保。
本产品的投保人须同时或已经投保了安联安享金生终身年金保险，并且是安联安享金生终身年金保险的投保人。
盛世尊享子女培育计划 —— 高端客户关注财富传承和子女教育

盛世尊享子女培育计划案例演示
安先生一家获得的保险利益（1/2）
安先生一家获得的保险利益（2/2）

会员专享服务之一：全国道路救援
会员专享服务之二：豪华家庭体检
会员专享服务之三：理赔特别服务
会员专享服务之四：核保绿色通道