使用提示1.本文涉及的监管规定文件整理，截至2022年11月11日。2.本文中所称的“保险机构”，一般保险保险公司、保险资管公司和保险中介机构;本文中所称的“保险公司”，一般包括人身险公司、财险公司、保险集团(控股）公司、再保险公司;本文中所称的“保险中介机构”，一般包括保险专业代理公司、保险经纪公司和保险公估机构。当然，上述只是一般称谓，使用中有待结合具体监管文件逐一判断。3.本文梳理基于我们工作中遇到问题后的法规检索，未必全面，分亭给大家仅供工作学习参考。4.本文中所指的“行政处罚”，尤其是“重大行政处罚”，在不同的监管环境、监管文件和适用场景中有不同的含义，实践中有待结合处罚监管部门、相应监管文件和适用范围，具体判断。

诸如，银保监会行政处罚，包括:(一）警告;(二）罚款;(三）没收违法所得;(四）责令停业整顿;(五)吊销金融、业务许可证;(六）取消、撤销任职资格;(七)限制保险业机构业务范围;(八)责令保险业机构停止接受新业务;（九）撤销外国银行代表处、撤销外国保险机构驻华代表机构;(十）要求撤换外国银行首席代表、责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;(十一）禁止从事银行业工作或者禁止进入保险业;(十二）法律、行政法规规定的其他行政处罚。

【《中国银保监会行政处罚办法》（银保监会令2020年第8号）第三条】上述行政处罚的对象包含银行保险机构、其他单位和个人，处罚个人的行政处罚类型应该可以包括:(一）警告;(二）罚款;(三）没收违法所得;(六）取消、撤销任职资格;(十一）禁止从事银行业工作或者禁止进入保险业;(十二）法律、行政法规规定的其他行政处罚。上述行政处罚的对象包含银行保险机构、其他单位和个人，处罚个人的行政处罚类型应该可以包括:(一）警告;(二）罚款;(三）没收违法所得;(六）取消、撤销任职资格;(十一）禁止从事银行业工作或者禁止进入保险业;(十二）法律、行政法规规定的其他行政处罚。

并向业内征求意见，该意见稿至今未出台实施，不能作为直接适用的依据。不同的监管文件有各自的政策目的，从而重大行政处罚的判断标准有所不同，这些规定包括《关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知》（保监稽查〔2011〕1539号）第一条、《中国银保监会办公厅关于进一步规范保险机构互联网人身保险业务有关事项的通知》(银保监办发〔2021 〕108号）第二十一条、《保险公司次级定期债务管理办法》(2018修订）第四十四条等，实践中，也可将《中国银保监会行政处罚办法》中对需要举行听证的的情形和标准作为判断参考。

综合上述文件，在看到差异的同时也有共性，通常将取消、撤销任职资格和禁止从事银行业工作或者禁止进入保险业纳入对个人的重大行政处罚范围，对于罚款类的重要行政处罚，认定标准在于罚款金额，上述规定亦可作为参考。其他行政机关行政处罚和重大行政处罚，有待结合相关法律法规进一步判断。5.除了行政处罚，本文一并纳入了“重大违法违规”行为或记录的内容，何为“重大违法违规”，也有待放到监管文件和适用场景中据实判断。从监管实践来看，此处的“违法违规”一般包括因违法经营受到刑事责任和责令停产停业、吊销许可证或者执照、较大数额罚款等行政处罚。